2020年“中国新富人群财富健康指数”

最新发布的2020年“中国新富人群财富健康指数”表明：

新冠疫情促使中国新富人群重视财务规划和多元化投资

新富人群资产管理显现脆弱性问题，仍需着力提升金融素养，夯实财富管理基础

线下顾问与数字平台相结合的投顾模式有助于全方位提升新富人群的财富健康

主要发现

2020年，中国新富人群财富健康指数得分为69.73，较2019年小幅上升了3.77分，创四年来新高。所有的次指数均实现了增长，其中最为显著的是资产管理得分，较上年上升了7.35分。紧随其后的是财务规划得分，较上年增长6.56分。这两项次指数的得分分别增长至46.56和43.32分。此外，投资参与次指数增至76.63分，相比2019年上升了5.31分。财富信心得分则小幅攀升了1.33分。

新冠疫情促使中国新富人群重视财务规划和多元化投资

相较于2019年，具备财务规划的新富人群增长了8.8%。将风险评估和时间表纳入财务规划的人群也分别上涨了8.5%和5.6%。在资产配置上，新富人群的偏好逐步从投资房地产转向持有现金或低风险的金融产品。新冠疫情暴发后，出现这一转变的受访者占比高达49.6%。究其原因，多数受访者认为投资理财产品能够获得更稳定的回报。由此，持有房地产作为投资的新富人群占比较2019年下降了28.7%。

新富人群资产管理显现脆弱性问题，仍需着力提升金融素养，夯实财富管理基础

尽管新富人群仍对其财富健康充满信心，他们的资产管理状况仍然存在隐忧。这主要表现在如下三个方面：首先，新富人群的金融素养水平参差不齐，再度体现了系统性投资者教育的重要性；其次，多数新富人群表示，家人和朋友在社交媒体上的活动使之产生“错失恐惧”心理，继而影响其投资决策；此外，高达21.3%的受访者称自己在过去六个月中曾无法按时偿还贷款。因此，中国新富人群仍需市场为其提供正确的引导，帮助其在做出投资决策时更专注于自己的财务目标。

线下顾问与数字平台相结合的投顾模式有助于全方位提升新富人群的财富健康

今年的调研显示，各年龄段新富人群对投资顾问服务的信任度均有所提升。其中，18-24岁的新富人群对投资顾问的信任度提升了15.7%，变化最为显著。同时，新富投资者也提升了对各类数字金融平台的使用率。最受青睐的三大投资渠道——手机银行APP、网上银行、互联网金融投资平台——均属于数字金融平台。总体而言，中国新富人群对各类专业金融服务的需求全面提升，这对于能够同时提供线下顾问和线上服务的金融机构而言无疑是一次重大的市场机遇。

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